Flujo de caja con Excel

El flujo de caja es un reporte financiero que nos enseña los ingresos y gastos de dinero de una empresa o negocio durante un periodo de tiempo. Dichos flujos nos permiten conocer los detalles de la actividad del negocio, es decir, si los ingresos son por ventas de productos, servicios, cobro de deudas, intereses o créditos, etc. 

El principal objetivo del flujo de caja es controlar el negocio, y conocer si la empresa tiene suficiente flujo de dinero para su funcionamiento. 

En resumidas cuentas, el flujo de caja es un informe que nos permite visualizar la información sobre los recursos que genera el negocio o empresa durante un periodo de tiempo específico, para poder medir la liquidez.

Pero un dato muy importante, es que tipo de informe generalmente suele realizarse en Excel, y de eso precisamente te vamos hablar en este artículo, cómo realizar un flujo de caja con Excel.

¿Por qué usar el flujo de caja con Excel?

Una vez se conoce la información de las entradas y salidas de dinero de un negocio o empresa esto permite a los administradores, propietarios o inversionistas analizar la situación del negocio y conocer si sus flujos son negativos o positivos. 

El flujo de caja mejora el comportamiento financiero y se contará con mayores herramientas a la hora de tomar decisiones. A su vez permite mejorar procesos internos que se relacionan con la productividad del negocio. 

El flujo de caja con Excel, te permitirá identificar la información relevante para el negocio como determinar si se puede expandir o invertir, si es posible pedir un crédito o pagar deudas que estén pendientes. 

¿Qué necesitas para realizar un flujo de caja con Excel?

Descubre en 5 pasos para elaborar esta herramienta financiera muy fácil de usar, flujo de caja con Excel:

✔ Información contable: Debes contar con los balances generales, estados de resultados. Además del saldo inicial que es el punto de partida del flujo de caja. 

✔ Define el tiempo a analizar: esta información dependerá de tus objetivos y de lo que necesites investigar. 

✔ Registra los ingresos: debes contar con toda la información de los ingresos de ese tiempo. 

✔ Registra los egresos o gatos: debes contar con la información de gastos de ese tiempo. 

✔ Llena la planilla: debes vaciar la información anterior los ingresos, egresos y el monto inicial en la platilla de flujo de caja con Excel. 

También existe la opción de realizar un flujo de caja proyectado y es una variante que lo que hace es estimar números a futuro. Esta funciona para evaluar ganancias o pérdidas para ayudarte a crecer tu negocio o empresa.

¿Cuáles son los tipos de flujo de caja con Excel? 

Existen diferentes tipos de flujo de caja con Excel que nos brindarán información diferente sobre el estado del negocio:

Flujo de caja con Excel operativo

Se trata del dinero ingreso gastado en operaciones que se relacionan directamente con la actividad del negocio o empresa.

Flujo de caja con Excel de Inversión

El dinero ingresado o gastado en productos o maquinarias de los que la empresa se beneficiara en un futuro.  

Flujo de caja con Excel financiero 

Se refiere al dinero ingresado de gastos de inversiones financieras que están relacionados directamente con su actividad. Puede ser un pago de crédito o ingreso recibido de las acciones.

¿Cómo hacer el flujo de caja con Excel?

Si deseas llevar un flujo de caja con Excel puedes rellenar nuestra <<plantilla descargable>> con un ejemplo de flujo de caja. 

Puede ser confusa al principio sino has visto antes una pero te explicamos cómo llenarla:

✅ Efectivo en banco: debes indicar el flujo de efectivo disponible en el banco, pero de tu empresa y no de una cuenta personal. 

✅ Flujo de caja operativo: en este debes colocar los ingresos y salidas de efectivo relacionada a operaciones principalmente de la empresa. 

✅ Flujo de caja de inversión: en este se colocaran los flujos relacionados con el financiamiento de tu empresa. Es decir, los préstamos bancarios. 

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Ventajas del flujo de caja con Excel para la gestión financiera

Utilizar esta planilla de flujo de caja con Excel para hacer el seguimiento de los gastos e ingresos de tu empresa, proporciona diversas ventajas. 

✔ Te permite identificar las variables  de cómo, cuándo, cuánto y por dónde entra y sale el dinero de tu negocio. 

✔ Disminuye el riesgo de cometer errores en los cálculos que suelen suceder cuando este proceso se realiza manualmente. 

✔ Realizar proyecciones es muy fácil con un flujo de caja con Excel. Con ello, podrás conocer con exactitud tu realidad financiera en un momento determinado y te facilitará el procesamiento de datos. 

✔ El flujo de caja con Excel te permitirá modificar el documento para que cumpla con las exigencias de tu empresa. 

✔ En la plantilla  de flujo de caja con Excel, podrás importar todos los datos externos en un libro de Excel. De esta manera, podrás ordenar y filtrar los datos relacionados al flujo de caja, añadiendo resúmenes y subtotales. 

✔ Adicional, si lo deseas y es de tu agrado, puedes personalizar y añadir fórmulas que complementen el análisis de datos.

Sin duda, implementar el flujo de caja con Excel para tu negocio o empresa es uno de los mejores indicadores de las operaciones, porque permite un control riguroso de la contabilidad. Puedes implementarlo en el periodo de tiempo que desees, diario, mensual, semestral o el que necesites o se adapte a tu negocio. 

Aquí tendrás toda la información necesaria para actuar en casos de emergencias, planes inesperados o cambios de rumbo en el negocio. Además tienes la opción de poder proyectar a futuro tu estado financiero. 

Si tus inversores, administradores o acreedores tienen acceso pueden analizar la situación de tu negocio o empresa para tomar decisiones. Y a su vez te permite revisar la inversión o el financiamiento tanto los que involucran efectivo como los que no.

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